Declaración sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en Stake

Medium Rare N.V. (“Stake” o la “Empresa”) es una sociedad constituida conforme a la legislación de Curazao, fundada en 2017, que opera el casino online stake. Stake está autorizada por la Curaçao Gaming Authority bajo la licencia número OGL/2024/1451/0918.
Actualmente, Stake presta servicios a usuarios en más de 169 países.

Como parte de sus operaciones internacionales, Stake ha implementado medidas de cumplimiento acordes con los servicios y productos que ofrece, diseñadas para prevenir, detectar y disuadir actividades ilícitas dentro de su plataforma. Estas medidas incluyen procesos de incorporación de usuarios, controles de cumplimiento normativo y sistemas de supervisión de transacciones basados en el comportamiento.

2. Declaración de política corporativa

Stake no es una entidad financiera según la legislación de Curazao y, por tanto, no está directamente sujeta a las normativas aplicables a bancos, transferencias de dinero o proveedores de servicios de activos virtuales.
No obstante, conforme a la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo de 2016 (AML/CFT) aplicable en Curazao y supervisada por el Curaçao Gaming Control Board, Stake prohíbe de forma expresa el uso de sus productos para cualquier actividad ilícita, incluyendo blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o incumplimiento de sanciones internacionales.

Stake supervisa de forma continua las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), así como las directrices de organismos reguladores y asociaciones del sector del juego, adoptando las medidas necesarias ante cambios normativos.

Las mejores prácticas aplicadas por Stake incluyen:

• Implementación de políticas, procedimientos y controles internos documentados
• Designación de un responsable de cumplimiento cuando procede
• Formación periódica del personal
• Revisión, supervisión y mantenimiento independientes de los sistemas de control

3. Definiciones

Blanqueo de capitales
Proceso mediante el cual fondos de origen ilícito se presentan como legítimos. Consta de tres fases: colocación, estratificación e integración.

Colocación
Introducción de fondos ilícitos en el sistema financiero mediante depósitos u otros mecanismos.

Estratificación
Separación del origen del dinero mediante múltiples transacciones complejas.

Integración
Reintroducción del dinero ya “limpio” en la economía formal.

Actividad sospechosa
Conducta que presenta indicios de fraude o ilegalidad.

Sanciones
Medidas internacionales destinadas a limitar o prohibir determinadas actividades, entre otros fines, para prevenir la financiación del terrorismo o proteger la seguridad internacional.

4. Gobierno corporativo y supervisión

Stake ha designado un Chief Compliance Officer (CCO) responsable de coordinar la implementación de la política AML, desarrollar iniciativas de cumplimiento, revisar la normativa aplicable e investigar actividades sospechosas.
Todos los empleados reciben formación periódica en materia de AML/CFT.

5. Conozca a su Cliente (KYC) y supervisión de transacciones

Stake aplica medidas de diligencia debida y supervisión continua exigidas por la normativa aplicable, con el objetivo de impedir el uso indebido de la plataforma.

5.1 Conozca a su Cliente (KYC)

A. Diligencia debida del cliente

Stake aplica un enfoque basado en el riesgo, recopilando información documental y no documental durante el registro para crear un perfil de riesgo del usuario.
El proceso incluye un Programa de Identificación del Cliente (CIP) que contempla:

• Recopilación de datos básicos en el registro
• Evaluación del riesgo del monedero utilizado
• Conservación de registros de identificación
• Verificación frente a listas de sanciones y terrorismo

Estas medidas se apoyan en:

• Verificación de identidad y edad mediante proveedores externos
• Recopilación de datos KYC como nombre, dirección, país, fecha de nacimiento y monedero
• Bloqueo geográfico de jurisdicciones prohibidas
• Prohibición contractual de uso desde territorios restringidos o sancionados

B. Diligencia reforzada y supervisión continua

Stake monitoriza continuamente el comportamiento de los usuarios mediante indicadores de riesgo.
Cuando se detectan señales de alerta, la cuenta puede ser suspendida y se requerirá diligencia reforzada, que puede incluir:

• Nombre legal completo
• Nacionalidad
• Dirección permanente
• Documento de identidad válido
• Origen de fondos y patrimonio

C. Política de aceptación

Stake no aceptará usuarios que:

• No faciliten la documentación requerida
• Presenten documentos falsos
• Intenten ocultar su ubicación
• Procedan de jurisdicciones restringidas
• Estén sujetos a sanciones internacionales
• Presenten problemas graves de adicción al juego
• Utilicen fondos procedentes de territorios restringidos

Stake se reserva el derecho de bloquear cuentas por otros motivos a su discreción.